当电信遇见银行开户

当电信遇见银行开户

人人争创业，人人争创收。每个打工人初的梦想都是想指点江山，挥斥方遒。但是，今年很多创业的老板都遇到了一件尴尬的事情了，就是拿着工商批的执照、刻的公章去银行开户，要么被告知要排队多久，要么被告知：不好意思，您现在暂时开不了。

是不是很意外？是不是当时心态都炸了？其实，这真怪不了银行啊。都是行政请客，银行买单啊。

银行也属于金融服务行业，也是需要业绩盈利的，企业开户然后一些后续业务是会给银行带来收益的，所以银行并不会拒绝给企业开户。但是，今年确实很难整，主要国家严打电信，现在对银行开户监管要求特别的严格。话又说回来了，怎么银行开户难，还扯上电信了？听我娓娓道来。

电信，这被骗的钱加起来可不是一笔小数目啊，给国家造成的损失那可是超千亿的了。工信部每年处理这些事情头都大了。为了从源头解决这个毒瘤，于是就打算从源头出发，控制银行账户。毕竟，不管你从哪骗的钱，肯定是有账户接受的嘛，控制好源头，这不就好打击犯罪了么。本着谁收益、谁负责、谁污染、谁治理的原则，既然开户归银行，那么这个重任肯定就要交给银行了啊。

但是，银行也有很多难做的地方。毕竟客户经理只是单纯的寻找客户，柜台人员也只是单纯的为客户开户，你让人怎么来确认这个客户开户是否是用来违法犯罪呢？客户经理已经上面拍照确认地址了，柜台人员也按照实际要求让法人到场，在银行大厅监控下开户了，但还是被不法分子蒙蔽了过去，这真的能怪银行吗？

所以，打击电信等犯罪分子的源头从银行开始，也不一定是真正行之有效的方式。但是，打击电信网络违法犯罪是金融机构义不容辞的责任，现在只要能加严格管控开户条件，尽大的可能扼杀电信网络。

下列这些情况，是银行重点关注的：

一人名下多家企业、多个银行对公账户、一个地址多家执照

经营地址为住所或者地址不真实

首次开户法人年级偏大或者偏小

法人身份证异地或者偏远、企业注册名字生僻、手机号码未实名或者异地

法人联系不上

资金流水异常或者夜间频繁交易、企业经营异常

长期休眠账户，不打对账单

以上情况只是常见的，要想不被银行重点监控，就是诚信合理，合法经营。值得一提的是，今年银行开户困难还有部分原因就在于，接连查处了几次重大虚开案例，所以，遵纪守法，诚信经营的企业才是时代主流，任何情况下，请不要被利益蒙蔽了双眼，施违法犯罪之行。